超級富豪及家族面臨傳承問題
在一份《2014-2015中國超高淨值人群需求調研報告》的內容揭示，今天的中國超高淨值人群（即是超級富豪），他們更希望能在分散資金風險、跨境資產配置、財富傳承等方面獲得專業的幫助。報告從中國高淨值人群的構成、特徵、金融服務需求和非金融服務需求等方面提煉出了這一群體的三大特徵、十大需求。預測未來中國超高淨值人群約將超越17,000人，總計資產規模達到31萬億元人民幣，平均資產規模18.2億元人民幣。這部分人群中主要以企業老闆為主。歷年的榜單數據，人數超過1000位以上；上榜門檻從2008年的7億元人民幣上升到現在的20億元人民幣；平均財富也由30億元人民幣上升到64億元人民幣；百億富豪人數由50人擴大到176人。揭示了中國超高淨值人群的財富規模和人群數量都在持續提升。從本次聚焦這一人群的研究中也發現：
三大特徵
第一是個人特徵：平均年齡51歲。個人總資產都以超過5億元人民幣，其中分佈在一線城市的占45%。
第二是企業特徵：主要分部在北上廣浙。近六成以實現上市。行業以製造業、房地產和TMT為主，占比近一半。
第三是信心指數：對於企業經營環境持較樂觀態度，半數左右認為未來三年內企業的融資便利性、整體經濟形勢表現、企業家社會地位表現會更好；而對於企業的盈利能力看法相對保守，43%認為差不多，23%認為會更糟。
首富十大需求
1.融資需求：七成超高淨值人群有融資需求。融資目的中，65%為企業擴張；27%為企業並購；8%為經營周轉。銀行是他們最重要的融資管道，占77%。
2.投資主體與目的：超過六成以企業名義投資，只有1/4以個人名義投資。個人投資中八成都主要為了財富增值，只有兩成為了財富保值；企業投資中也有四成多是為了資產增值。投資管道需求中，83%通過自有投資團隊直接投資，僅有15%依靠協力廠商機構。
3.收購並購需求：3/4未來有計劃開展收購並購，主要方向依次為上下游整合、擴大企業規模、多元化擴張，分別占33%、30%和21%。
4.海外投資需求：超過八成表示未來有海外投資需求，而目前已有半數在進行海外投資。海外投資目的以企業國際化和資產配置分散風險為主，二者分別占49%和46%。在海外投資中，面臨的最大挑戰是投資風險評估和瞭解當地法律稅收政策，二者分別占49%和47%。而銀行和社交平臺成為獲取海外投資資訊的首選管道，二者分別占29%。同時，調研發現超級富豪們都擁有私人飛機或者遊艇。
5.藝術品投資需求：投資珠寶玉石的最多，占45%，其次是古字畫，占29%。藏友圈交流是最主要資訊管道，占55%，其次才是拍賣行和專家推薦，分別占38%和34%。最期望獲得的服務是專業鑒定。
6.大額保單需求：三成持有大額保單產品，主要為了財富傳承，其次是分散風險和保值增值。
7.非金融健康醫療需求：將近六成表示需要固定的私人醫生團隊和國際醫院就醫通道。
8.家族傳承需求：近七成面臨家族傳承問題。關注價值觀和經營理念傳承超過財富傳承。企業平穩過度和子女接班意願是家族傳承面臨最主要問題。
9.慈善需求：平均捐款金額占平均資產的1.6%，達到2,800萬。3/4的期望自己管理慈善基金。開展慈善活動的管道主要有政府機構、自行自發，其次為社交圈資源。
10.私人銀行服務團隊需求：近七成客戶接觸過私人銀行服務，主辦行選擇中資銀行與外資銀行的占比分別為57%和37%。金融專業性是選擇私人銀行服務團隊時最看重的方面。
總括來說，家族面臨傳承問題。必需關注價值觀和經營理念傳承比起財富傳承更重要。企業平穩過度必需子女順利接班意願是家族傳承面臨最主要問題。想知多點可以同我研究一下
Leo Chu, 現任傳承顧問，財經市場及理財顧問
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三大特徵
第一是個人特徵：平均年齡51歲。個人總資產都以超過5億元人民幣，其中分佈在一線城市的占45%。
第二是企業特徵：主要分部在北上廣浙。近六成以實現上市。行業以製造業、房地產和TMT為主，占比近一半。
第三是信心指數：對於企業經營環境持較樂觀態度，半數左右認為未來三年內企業的融資便利性、整體經濟形勢表現、企業家社會地位表現會更好；而對於企業的盈利能力看法相對保守，43%認為差不多，23%認為會更糟。
首富十大需求
1.融資需求：七成超高淨值人群有融資需求。融資目的中，65%為企業擴張；27%為企業並購；8%為經營周轉。銀行是他們最重要的融資管道，占77%。
2.投資主體與目的：超過六成以企業名義投資，只有1/4以個人名義投資。個人投資中八成都主要為了財富增值，只有兩成為了財富保值；企業投資中也有四成多是為了資產增值。投資管道需求中，83%通過自有投資團隊直接投資，僅有15%依靠協力廠商機構。
3.收購並購需求：3/4未來有計劃開展收購並購，主要方向依次為上下游整合、擴大企業規模、多元化擴張，分別占33%、30%和21%。
4.海外投資需求：超過八成表示未來有海外投資需求，而目前已有半數在進行海外投資。海外投資目的以企業國際化和資產配置分散風險為主，二者分別占49%和46%。在海外投資中，面臨的最大挑戰是投資風險評估和瞭解當地法律稅收政策，二者分別占49%和47%。而銀行和社交平臺成為獲取海外投資資訊的首選管道，二者分別占29%。同時，調研發現超級富豪們都擁有私人飛機或者遊艇。
5.藝術品投資需求：投資珠寶玉石的最多，占45%，其次是古字畫，占29%。藏友圈交流是最主要資訊管道，占55%，其次才是拍賣行和專家推薦，分別占38%和34%。最期望獲得的服務是專業鑒定。
6.大額保單需求：三成持有大額保單產品，主要為了財富傳承，其次是分散風險和保值增值。
7.非金融健康醫療需求：將近六成表示需要固定的私人醫生團隊和國際醫院就醫通道。
8.家族傳承需求：近七成面臨家族傳承問題。關注價值觀和經營理念傳承超過財富傳承。企業平穩過度和子女接班意願是家族傳承面臨最主要問題。
9.慈善需求：平均捐款金額占平均資產的1.6%，達到2,800萬。3/4的期望自己管理慈善基金。開展慈善活動的管道主要有政府機構、自行自發，其次為社交圈資源。
10.私人銀行服務團隊需求：近七成客戶接觸過私人銀行服務，主辦行選擇中資銀行與外資銀行的占比分別為57%和37%。金融專業性是選擇私人銀行服務團隊時最看重的方面。
總括來說，家族面臨傳承問題。必需關注價值觀和經營理念傳承比起財富傳承更重要。企業平穩過度必需子女順利接班意願是家族傳承面臨最主要問題。想知多點可以同我研究一下
Leo Chu, 現任傳承顧問，財經市場及理財顧問
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